포트폴리오 전략 / 재테크 입문 15

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포트폴리오는 여러 자산을 섞어서 구성할 수 있다

리밸런싱 : 투자 자산의 비중을 재조정하는 것으로, 주로 1년에 한 번 진행됨

백테스트: 과거에 돌아가서 특정 투자전략을 사용했다면 어느 정도의 수익률을 벌어들일 수 있었을지
시뮬레이션하는 과정

 

포트폴리오 비주얼라이저 Portfolio visualizer
간단한 포트폴리오 전략들을 코딩이나 엑셀 필요 없이 편리하게 볼 수 있는 사이트
비슷한 성질의 자산을 포트폴리오에 함께 담을 경우, 최대 손실률이 늘어날 수 있음

 

백테스팅으로 증명되지 않은 전략은 위험할 수 있으니
다양한 전략을 실전에 쓰기 전에, 반드시 백테스트를 통해
예상 수익률과 최대 손실률을 파악하길!

 

 

포트폴리오를 세우려면 여러 전략들을 테스트해본다.
비율에 따라 끼치는 영향이 달라지며
강의 내용과 같이 손실률을 파악하는 것이 필요.

 

투자계획 예시

투자의 목적: 은퇴 자금 마련

투자 전략 구체화: 적립식 투자 / 포트폴리오 전략

투자 기간 설정: 30년간

투자 자금 설정 : 매달 10만 원

 

 

백테스팅

포트폴리오 구성: 채권, 주식, 금
자본주의가 유지된다면 주식, 채권율 보유한 전략은 실패하기 어렵다.

 

실제 투자 시

어떤 종목을 매달 얼마만킄 사야할지,
가장 먼저 증권사 계좌로 매달 돈을 자동이체하고
비율을 맞춘다.

 

밥아저씨의 참 쉽죠? 같았던 주식 강의
내가 원하는대로 투자할 수 있길~